Lumas överlägsna teknologi gör anpassning och transparens till en kritisk åtgärd i strukturerade produktlösningar.
Tekniken revolutionerar hur finansiella rådgivare över hela världen upptäcker, jämför, skapar, köper, hanterar och spårar strukturerade anteckningar för att utöka sin affärsbok. Eftersom fintech-plattformarnas möjligheter öppnar upp en ny värld av möjligheter att övervaka hela livscykeln för strukturerade anteckningar, ändrar dessa plattformar också snabbt standarderna för hur investeringar, både traditionella och alternativa, genomförs.
Medan var och en av oss har våra egna preferenser för hur vi använder teknik för att hantera dagliga uppgifter, upptäcker finansprofessionella runt om i världen att fintech-plattformar håller på att bli snabbt d sätt att bedriva investeringsverksamhet för att positivt påverka sina kunders finansiella framtid. Anledningen är lika enkel som den urgamla formeln: Tid = pengar. Genom att använda en pålitlig, prisbelönt plattform, som Luma, för att leta efter och bygga de strukturerade produkterna, kan en rådgivare skära ner på tiden som ägnas åt att säkra de bästa investeringsinstrumenten för sina kunder.
Alla språng i standardaffärsmetoder har sina växtvärk. Ta till exempel den enkla handlingen att skriva ett brev. Innan mejl skrevs brev på papper, granskades en rad i taget och skickades över stora avstånd via posten. Idag kan samma bokstav skrivas på en dator där ord skrivs snabbare, stavnings- och grammatikfel flaggas direkt, korrigeringar kan skrivas in med några klick och leverans sker omedelbart. Det slutliga budskapet är detsamma, men hur du kom dit är snabbare och mer tillförlitligt.
Brevskrivande är toppen av ett isberg. Idag ger finansteknik rådgivare chansen att kliva av handelsgolvet och istället utforska de stora möjligheterna med digitalt utbyte. Visserligen kan den snabba takt som globaliseringen, demokratiseringen och konsumentiseringen av strukturerade produkter utvecklas vara överväldigande. Ja, hastigheten kan vara avskräckande till en början, särskilt när själva naturen av hur strukturerade produkter är byggda, att hantera dem kan vara en process i flera steg som tar tid, uppmärksamhet och vaksamhet för att säkerställa att en transaktion genomförs framgångsrikt. Det är värt att säga i otvetydiga termer att dessa nya handelsteknologier inte är skändliga. Tvärtom. De är utformade med det direkta syftet att göra ekonomipersonalens arbete så effektivt och korrekt som möjligt. Given.
Hur är det med tiden det tar att lära sig ett helt nytt mjukvarusystem? Kommer inte affärerna att sakta ner för att du är för upptagen med att klicka runt och försöka ta reda på vilken väg som är uppåt? Det är en rimlig oro. Penna och papper har sina fördelar, men om du försöker skapa strukturerade anteckningar som måste skräddarsys för unika investerares behov, kommer det att bli mycket enklare, snabbare och säkrare i längden att använda en fintech-plattform som Luma. Luma automatiserar leveransen av nyckelmeddelanden så att du kan få varningar om produktdeadlines, samtalsevenemang, kuponger, löptider, företagsåtgärder och nya utbildningar. Luma-plattformen inkluderar också anpassnings- och transparensfunktioner i hanteringsprocessen så att rådgivare får snabba meddelanden om erbjudanden och har en fullständig överblick över exakt hur deras tillgångar presterar vid varje given tidpunkt. Portföljförvaltare och investeringsrådgivare kan lägga till valfritt antal ytterligare faktorer i strukturerade noter utöver aktieindexprestanda för att ytterligare anpassa lösningar för sina kunders portföljer. Dessa produkter är kanske inte för alla, men för sofistikerade investerare har de blivit lättare att förstå, lättare att justera och lättare att spåra över sin livscykel.
Som ordspråket säger: arbeta smartare, inte hårdare. Med Luma är slutresultatet att rådgivare snabbt kan bygga upp sin affärsbok samtidigt som de ger mer tid, uppmärksamhet och omsorg till sina kunder.
