Den nya plattformen bygger på Lumas innovativa annuitetsteknologi och effektiviserar urvalsprocessen för livränta för rådgivare
CHICAGO, 13 december 2022 — Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), en ledande leverantör av oberoende investeringsanalyser, lanserade idag Annuity Intelligence Center, en annuitetstransaktionsupplevelse inom Morningstar Advisor WorkstationSM som kommer att förenkla en finansiell rådgivares process för att genomföra livräntor för kunders räkning. Plattformen drivs av Luma Financial Technologies ("Luma"), en oberoende strukturerad plattform för produkter och livränta med flera emittenter. Annuity Intelligence Center kombinerar utbildningsmaterial, jämförelsefunktioner och utbredd produkttillgänglighet för att hjälpa rådgivare att hantera sina kunders hela livränta.
"Tillgångar i livränta ökar, och medan dessa fordon växer i popularitet förblir livräntemarknaden ogenomskinlig, och rådgivare som betjänar investerare har svårt att utvärdera deras alternativ", säger Jeff Schwantz, global chef för kanaler och partnerskap på Morningstar. "Annuity Intelligence Center, stärkt av Luma-teknologin, ger branschen en ny nivå av transparens genom att ta bort komplexiteten och modernisera arbetsflödet, inklusive livscykelhantering från förhandel, handel och efterhandel. Rådgivare kan ge kunderna en helhetssyn på deras alternativ att fatta välgrundade ekonomiska beslut och ge investerarnas framgång."
Lumas teknologi stöder en bred täckning av livräntekontrakt, vilket ger anpassningsbara insikter till rådgivare som använder Annuity Intelligence Center.
"Vi är glada över att Morningstar kommer att erbjuda vår end-to-end annuitetslösning såväl som den unika annuitetstransaktionsupplevelse den ger", säger Keith Burger, Lumas distributionschef, Nordamerika. "Investerare använder livränta på flera sätt, och Lumas teknologi i Annuity Intelligence Center positionerar rådgivare för att förstå när och hur en livränta kan gynna en kund. Vi ser fram emot att stärka vår relation med Morningstar och fortsätta att förändra livräntan för investerare runt om i världen.”
Annuity Intelligence Center utrustar rådgivare med en enda lösning för alla produkttyper av livränta, inklusive rörliga livräntor, fasta indexlivräntor och registrerade indexannuiteter. Plattformen är utformad för att omfatta hela annuitetsarbetsflödet, från utbildning och forskning till orderingång och livscykelhantering, vilket förenklar manuella processer med interaktiva verktyg. Användare kan jämföra annuitetsfunktioner – såsom priser, kostnadskrav och typer av förare – och köra inkomst- och värdeprognoser för att komma till ett välgrundat beslut baserat på specifika omständigheter eller preferenser.
När en livränta väl har valts, minskar Annuity Intelligence Center komplexiteten med att köpa livräntan. Med Lumas backend-data kan användare enkelt beställa direkt via den digitala plattformen. Lifecycle Manager-modulen inom plattformen låter sedan en rådgivare övervaka produktprestanda från en centraliserad plats.
Annuity Intelligence Center är nu integrerat och tillgängligt i Morningstars webbaserade plattform för finanspersonal, Morningstar Advisor Workstation. Läs mer om Morningstar Advisor Workstation här..
Om Morningstar, Inc.
Morningstar, Inc. är en ledande leverantör av oberoende investeringsanalyser i Nordamerika, Europa, Australien och Asien. Bolaget erbjuder ett omfattande sortiment av produkter och tjänster för enskilda investerare, finansiella rådgivare, kapitalförvaltare och ägare, leverantörer av pensionsplaner och sponsorer samt institutionella investerare på skuld- och privatkapitalmarknaderna. Morningstar tillhandahåller data och forskningsinsikter om ett brett utbud av investeringserbjudanden, inklusive förvaltade investeringsprodukter, börsnoterade företag, privata kapitalmarknader, räntebärande värdepapper och global marknadsdata i realtid. Morningstar erbjuder även investeringsförvaltningstjänster genom sina dotterbolag för investeringsrådgivning, med cirka 239 miljarder USD i tillgångar under rådgivning och förvaltning per den 30 september 2022. Företaget har verksamhet i 29 länder. För mer information besök www.morningstar.com/company. Följ Morningstar på Twitter @MorningstarInc.
Om Luma Financial Technologies
Luma Financial Technologies (”Luma”) grundades 2011 och har banat väg för en banbrytande fintech-mjukvaruplattform som har antagits av mäklare/återförsäljare, RIA-kontor och privata banker runt om i världen. Genom att använda Luma har institutionella och privata investerare en helt anpassningsbar, oberoende teknologiplattform på köpsidan som hjälper finansiella team att mer effektivt lära sig om, undersöka, köpa och hantera alternativa investeringar såväl som livränta.
Luma ger dessa användare möjligheten att övervaka hela processens livscykel från slut till slut genom att erbjuda en uppsättning lösningar. Dessa inkluderar utbildningsresurser och utbildningsmaterial; skapande och prissättning av anpassade strukturerade produkter; elektronisk orderinmatning; och post-trade management. Genom att prioritera transparens och användarvänlighet är Luma ett alternativ för flera emittenter, flera grossister och flera produkter som rådgivare kan använda för att på bästa sätt möta sina kunders specifika portföljbehov.
Luma har sitt huvudkontor i Cincinnati, OH, och har även kontor i New York, NY, Zürich, Schweiz och Miami, FL. För mer information, besök Lumas hemsida, eller följ oss på LinkedIn och Twitter.
