Innehåll:
Den globala marknaden pressas och dras av så många faktorer nuförtiden att investerare har svårt att veta vad de ska förlita sig på för säkerheten och tryggheten för sin ekonomiska framtid. En ny premiärminister som får den nationella valutan att rasa. En pandemi som föranleder massiva uppsägningar och fryser affärstillväxt. En aldrig tidigare skådad rad förhöjda räntor. Multikontinentala cyberterrorismattacker som skapar förödelse för sjöfartslogistiken. Listan över faktorer som kan sätta vad en investerare kommer att få i fara fortsätter. Marknadens volatilitet är ständigt beroende av så många variabler att finansiella rådgivare behövs nu mer än någonsin för att navigera sina kunder genom hackigt vatten som kan sänka deras investeringar innan de når sin förfallodatum. Vad kan rådgivare göra när en nervös kund börjar be om vägledning om strukturerade produkter, finansieringsalternativ och nya investeringstrender? Svaret är enkelt: Börja med det du vet.
Det var allmänt känt att det kloka sättet att rikta investeringar var att använda den beprövade 60/40-formeln för tillgångsallokering med 60 % av en portfölj i aktier och de återstående 40 % i räntebärande intäkter. Denna uppdelning har hållit stabil i många decennier eftersom det bästa sättet som människor drevs att göra sina initiala investeringar höll sig lika stabilt. Men under de senaste 30 åren har den snabba tillkomsten av den digitala tidsåldern medfört en stor förändring i hur investeringsstrategier bestäms, undersöks, väljs ut och slutligen köps. Finansiella produkter har behövt utvecklas i natura för att hantera detta tekniska skifte. De senaste framstegen har fokuserat på att skapa skräddarsydda lösningar som erbjuder skydd mot nedgångar på den turbulenta marknaden samt förbättrad avkastningspotential. En av de senaste och mest populära lösningarna för att uppfylla dessa investeringsmål har varit strukturerade produkter. Vid en första anblick kan denna investeringstillgång med flera lager tyckas för komplicerad att lägga tid på att lära sig om, men när rådgivare upptäcker att dessa produkter i sin kärna är kopplade till samma marknadsprinciper som konventionella portföljinnehav, tar det inte mycket mer än att förstå strukturerade produkter. känna till S&P 500 och Nasdaq 100.
Vanliga underliggande faktorer är byggstenarna som stödjer strukturerade produkter. De flesta (om inte alla) investerare kommer att ha någon form av bekantskap med hushållsnamn som Amazon och Google; företag som är invävda i den dagliga konsumentlivsstilen. Samtal om vad en strukturerad produkt är kan börja här. Förankra introduktionen av denna tillgångsklass genom att ta upp välbekanta marknadsnamn. Att börja på kärnan av strukturerade sedlar, dvs direktlänk till S&P 500, visar att de har ett DNA som mycket liknar traditionella investeringar.
Om det förflutna är det bästa sättet att bedöma framtiden, kommer skyddet och avkastningen på principen som strukturerade produkter erbjuder att göra dem mer och mer populära. Strukturerad produktförsäljning når nya toppar år efter år. Kontinuerlig utveckling som svar på den ökade efterfrågan innebär att den fulla potentialen för strukturerade produkter ännu inte har realiserats. De är nästa generations investeringsinstrument som är mer lämpade för dagens ekonomiska landskap än de traditionella marknadsdrivna indexen från förra seklet.
Luma är en av världens ledande teknologiplattformar för flera emittenter för att hitta marknadsanknutna investeringar och effektivisera processen för att integrera strukturerade produkter i diversifierade investerarportföljer. På grund av sin opartiska objektivitet säkerställer Luma-plattformen att rådgivare har de finansiella instrument de behöver för att söka efter, jämföra och köpa strukturerade anteckningar enbart baserat på deras kunders specifika behov och kreditrisktoleranser. I takt med att Lumas teknologi förbättras, desto mer används plattformen till konsekvent användning av de ledande företagen inom finansiell förvaltning. Lumas avancerade analyser och innovativa datamodellering för strukturerade produkter har visat sig ge kunderna transparent, objektiv information om vilka investeringsprodukter som är bäst för varje kunds unika finansiella mål. Med en omfattande Lärocenter, Produktmarknadsplats, Creation Hub, Lifecycle Manager, och Order Entry-systemet kan finansinstitutioner och individuella rådgivare lära sig om, köpa, skapa och spåra strukturerade produkter för en fullständig investeringsförvaltningsupplevelse, inklusive anpassningsbara efterlevnadslösningar som leder till framgång genom att börja med vad du vet.
