Här är en närmare titta på några av de tekniska innovationer som plattformar gillar Luma tillhandahålla för att hjälpa företag att hantera strukturerade produkter mer effektivt.
Processautomation
Platformer Kan förenkla och automatisera processer den där kräver flera steg och/eller en betydande mängd manuellt aktivitet som datainmatning eller orderhantering. Till exempel, med en pålinjesystem kan rådgivare enkelt applicera olika produktfilter – utfärdare, underliggande, tenor, etc. – för att mer effektivt identifiera, jämföra och väljact rätt produkt. När lämna en beställning, iistället för medkanalisera transaktionen via telefonsamtal och mejl, rådgivare kan istället placera, spåra och hantera beställningar genom en nätet orderinmatningssystem. Slutligen, tsystemet också anordnas och butiker alla handla information och dokumenteraation i ett digitalt arkiv för enkel referens och hämtning senare.
Anpassade priserbjudanden och lägre Nominella belopp
Plattformarnas automatiseringsmöjligheter skiftar hur värdepappersföretag hantera anpassade erbjudanden. Rådgivare kan utforska nya möjligheter utanför månadsprodukten offer genom att skicka förfrågningar direkt till en emittent genom ett live offertsystem. Istället för att skicka ut flera e-postmeddelanden och spåra uppdateringar genom spridningark och telefonsamtal kan hela processen samlas under ett system, vilket ökar effektiviteten och ger rådgivare ytterligare investeringsmöjligheter för sina kunder.
Genom att automatisera många av processerna som är involverade i att skapa anpassade erbjudanden har plattformar sänkt de nominella beloppen som krävs för att göra dessa typer av affärer. "Jag kunde se emittenter erbjuda skräddarsydda erbjudanden så låga som 300,000 XNUMX till 500,000 – potentiellt ännu lägre än så.” – föreslår Tim Bonnaci.
Utbildning och strukturerade produktvideor
Att utfärda mindre teoretiska är uppenbarligen en del av vad dessa plattformar erbjuder, men deras fokus ligger främst på utbildning och demokratisering och avmystifiering av produkten”, säger Stanislas Varin, chef för strukturering och produktutveckling för Americas på Credit Agricole. "Det är skillnaden mellan US, asiatiska och europeiska plattformar – det första fokuset för alla US plattformar är främst utbildning.”
Plattformar ge pedagogiska innehåll innehållande klient-godkänt multimediainnehåll som videor och PDF-filer som presenterar strukturerade produkter på ett mycket tydligt och begripligt sätt. Dessa utrustar rådgivare med resurser för att lättare förklara strukturerade produkter till kunder som är nya inom dessa typer av finansiella fordon.
Förutom utbildningsresurser, plattformar Kan placera vissa produkter bakom utbildningsbarriärer, vilket hindrar rådgivare från att komma åt dem tills ett korrekt certifieringsprogram har slutförts. Dessa barriärer ger ytterligare kontrolllager att ensure att deras rådgivare har uppnått en lämplig utbildningsnivå innan de kan sälja en särskild produkt in.
Du kan läsa hela artikeln publicerad av Risk.net här: https://www.risk.net/derivatives/6590726/meet-simon-luma-and-halo-they-trade-structured-products.
För mer information om Lumas funktioner, kolla in den här länken här: https://lumafintech.com/lumaplatform/
Denna information är för distribution till institutionella kunder och är endast avsedd för mäklar-återförsäljare. Det är inte avsett att distribueras till enskilda privatkunder. Allt material som tillhandahålls är endast för information och är inte avsett som en rekommendation eller ett erbjudande eller en uppmaning om köp eller försäljning av något värdepapper eller finansiellt instrument.