Bild Tom, produktchef för en stor mäklare-handlare. Tom har sitt årliga cykelprov om ett par dagar. Han förstår hur hans beställningar har godkänts och lagts genom hans företags nuvarande system men börjar bli nervös för att deras utbildning med räntebärande inkomster inte kommer att räcka för att täcka strukturerade produkter om FINRA väljer en sådan beställning att granska.
Snabbspola fram till tentamen. Toms orderrevision gällde en strukturerad produktgranskning och han måste förse FINRA med en handelsgodkännandelogg och kunna dokumentera ett korrekt produktutbildningsprogram för rådgivaren som placerade handeln. Lyckligtvis, efter flera timmars oroligt letande i hans e-postmeddelanden och kalkylblad, kunde han hitta loggen, vilket var tillfredsställande för FINRA. Ränteutbildningsprogrammet var dock otillräckligt för erforderliga lämplighetsåtgärder. Toms företag fick böter och nu måste de ta reda på hur man snabbt kan bygga skyddsräcken för att förhindra att detta händer igen.
Om det här scenariot låter bekant är du inte ensam. Att utrusta rådgivare med lämplig utbildning och utbildning i att sälja strukturerade produkter kan vara en utmanande uppgift för produktchefer och efterlevnadsteam. Många företag har implementerat ett allmänt utbildningsprogram som i stort sett täcker strukturerade produkter genom ränteinvesteringar, men ofta räcker det inte. Med lämplighetsböter ökarbör värdepappersföretag undersöka sina egna åtgärder för att säkerställa att efterlevnaden upprätthålls.
Plattformar för strukturerade produkter hjälper värdepappersföretag och personer som Tom att övervinna detta genom tre nyckelfunktioner: utbildning och resurser, testning och certifiering av efterlevnad samt handelsgodkännandeloggar.
Utbildning Utbildning och resurser
Genom att ha ett inkluderande onlinebibliotek som utbildar rådgivare i produktspecifika lösningar och strukturerade investeringskoncept är rådgivarna bättre förberedda att presentera komplexa investeringar. Från inkomstlösningar, tillväxtstrategier, till produktspecifik utbildning, finansteknik kan skapa och strukturera ett utbildningsprogram skräddarsytt kring ett specifikt mål.
Överensstämmelsetestning och certifiering
Finansiell teknologi förenklar processen med produktbegränsning genom utbildningshinder som kräver att rådgivare skaffar sig en certifiering innan de kan börja sälja vissa produkter. Genom att hindra rådgivare från att komma åt och sälja vissa produkter genom mäklargodkända utbildnings- och certifieringstester, kan produktchefer och efterlevnadsteam bättre säkerställa att rådgivare är certifierade och utbildade i de produkter som de säljer.
Handelsgodkännandeloggar och digitalt arkivsystem
Toppplattformar bör ha ett digitalt arkivsystem som skapar loggar för handelsgodkännande. Dessa loggar dokumenterar hela processen med kommentarer, bekräftelser och dokumentation, vilket gör det mycket lättare att ta fram tidigare placerade affärer och samla in historisk data som behövs för kontroll och efterlevnadsändamål.
Genom de tre funktionerna som listas ovan har produktchefer och efterlevnadsteam kunnat hantera sina granskningar snabbt och enkelt tack vare de skyddsåtgärder som skapats av finansiell teknik.
Var inte som Tom och låt ditt företag bli ännu en statistik i lämplighetsrelaterade böter medan andra företag lätt förbättrar sina lämplighetsmått med finansiell teknologi. Läs mer om Lumas utbildningsmodul idag.
Denna information är för distribution till institutionella kunder och är endast avsedd för mäklar-återförsäljare. Det är inte avsett att distribueras till enskilda privatkunder. Allt material som tillhandahålls är endast för information och är inte avsett som en rekommendation eller ett erbjudande eller en uppmaning om köp eller försäljning av något värdepapper eller finansiellt instrument.
